Національний банк України (НБУ) ухвалив постанову №315 "Про затвердження положення про визначення пов'язаних з банком осіб". Про це повідомила прес-служба регулятора.
Крім того, цією постановою НБУ зобов'язує комерційні банки подати до 29 травня перелік пов'язаних з банком осіб станом на 1 травня 2015 р.
За інформацією Нацбанку, ця постанова встановлює форму та строки подання банками списку пов'язаних осіб в НБУ. Крім того, в документі визначається ряд ознак, які регулятор може використовувати, проводячи банківський нагляд для визначення фізичних або юридичних осіб, пов'язаних з банком.
Згідно з повідомленням, розгорнутий список таких ознак поділений на дві основні групи. У першу входять ознаки, які визначаються згідно з характером взаємовідносин осіб з банком. "Наприклад, винятковість проведених банком операцій з особою, економічна залежність особистості від банку або пов'язаних з ним осіб, наявність в особи загальної інфраструктури з банком або пов'язаними з ним особами, недостатня прозорість структури власності особи", - пояснює прес-служба банку.
У другу групу входять ознаки, які визначаються за характером операцій: "приміром, мета транзакції та використання грошей не відповідають основним видом діяльності особи, невідповідність документації реального використання грошей, обсяги кредитування не відповідають реальній підприємницької діяльності особи, нестандартні (не ринкові) умови і порядок здійснення транзакцій. Недостатня якість контролю за ними з боку банку.
Нагадаємо, раніше голова НБУ Валерія Гонтарєва, повідомила про те, що очищення банківського сектора повинно завершиться до 30 червня.