Національний банк України вдосконалив порядок видачі небанківським фінансовим установам (НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків. Про це повідомляє прес-служба регулятора.
Як повідомляється, нове положення передбачає аналіз структури власності ліцензіата та його ділової репутації. Крім того, регулятор буде приділяти значну увагу вивченню бізнес-плану компаній, які планують діяльність з переказу коштів, та дослідженню їх фінансового стану.
Зокрема, НБУ удосконалив:
- визначення переліку умов, за яких Національний банк України видає ліцензії на переказ коштів, та розширення переліку документів для отримання таких ліцензій НФУ;
- виключення з переліку документів, які подаються для отримання ліцензії, внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу та впровадження, зате боргу небанківських фінансових установ розробити та затвердити внутрішні документи з цих питань протягом одного місяця з дати отримання ліцензії;
- введення вимог до НФУ по розкриттю інформації про їх структуру власності та визначення порядку надання таких відомостей;
- встановлення вимог до фінансового стану небанківських фінансових установ, їх ділової репутації, а також ділової репутації їх керівників та власників істотної участі в них;
- встановлення обов'язку небанківських фінансових установ, які отримали ліцензії на переказ коштів і надають послуги по прийому готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів прийому готівки та періодичність проведення інкасації готівкових коштів;
- розширення переліку підстав для відмови у видачі ліцензій на переказ коштів та їх відкликання Національним банком України
Згідно з постановою встановлюється перехідний період для небанківських фінансових установ, які вже мають ліцензію на переказ коштів для приведення своєї діяльності у відповідність з новими вимогами. Так, ліцензіатам необхідно:
- протягом двох місяців з дати набрання чинності постанови подати в Національний банк України анкету (додаток 3 до положення) та відомості про свою структуру власності відповідно до вимог розділу VI положення. Небанківські фінансові установи, які мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій, відомості про свою структуру власності відповідно з цим пунктом не подають;
- протягом шести місяців з дня набрання чинності цією постановою забезпечити приведення своєї діяльності, структури власності, фінансового стану та ділової репутації відповідно до вимог Положення та подати в Національний банк України письмове запевнення щодо їх відповідності вимогам положення
Зазначені зміни передбачені новим Положенням про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків", затвердженим постановою правління НБУ № 80 від 17.08.2017 р., Та набирають чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.
Нагадаємо, за місяць НБУ видав 23 електронні індивідуальні ліцензії.