Национальный банк Украины усовершенствовал порядок выдачи небанковским финансовым учреждениям (НФУ) лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
Как сообщается, новое положение предусматривает анализ структуры собственности лицензиата и его деловой репутации. Кроме того, регулятор будет уделять значительное внимание изучению бизнес-плана компаний, планирующих деятельность по переводу средств, и исследованию их финансового состояния.
В частности, НБУ усовершенствовал:
- определение перечня условий, при которых Национальный банк Украины выдает лицензии на перевод средств, и расширение перечня документов для получения таких лицензий НФУ;
- исключение из перечня документов, представляемых для получения лицензии, внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и внедрение, зато долга небанковских финансовых учреждений разработать и утвердить внутренние документы по этим вопросам в течение одного месяца с даты получения лицензии;
- введение требований к НФУ по раскрытию сведений об их структуре собственности и определения порядка предоставления таких сведений;
- установление требований к финансовому состоянию небанковских финансовых учреждений, их деловой репутации, а также деловой репутации их руководителей и владельцев существенного участия в них;
- установление обязанности небанковских финансовых учреждений, которые получили лицензии на перевод средств и предоставляют услуги по приему наличных для последующего ее перевода, определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличности в кассе пунктов приема наличных и периодичность проведения инкассации наличных средств;
- расширение перечня оснований для отказа в выдаче лицензий на перевод средств и их отзыва Национальным банком Украины.
Согласно постановлению устанавливается переходный период для небанковских финансовых учреждений, которые уже имеют лицензию на перевод средств, для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями. Так, лицензиатам необходимо:
- в течение двух месяцев с даты вступления в силу постановления представить в Национальный банк Украины анкету (приложение 3 к положению) и сведения о своей структуре собственности в соответствии с требованиями раздела VI положения. Небанковские финансовые учреждения, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и генеральную лицензию на осуществление валютных операций, сведения о своей структуре собственности в соответствии с этим пунктом не подают;
- в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить приведение своей деятельности, структуры собственности, финансового состояния и деловой репутации в соответствии с требованиями Положения и подать в Национальный банк Украины письменное заверение об их соответствии требованиям положения.
Указанные изменения предусмотрены новым "Положением о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов", утвержденным постановлением правления НБУ № 80 от 17.08.2017 г., И вступают в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
Напомним, за месяц НБУ выдал 23 электронные индивидуальные лицензии.