Національний банк України посилив вимоги до небанківських валютообмінних установ, відповідні постанови частково вступають в силу з 1 січня 2016 року. Про це йдеться в повідомленні прес-служби НБУ.
"Національний банк встановлює більш жорсткі вимоги до небанківських обмінників. Ми не можемо боротися з нелегальними пунктами обміну, тільки повідомляти про них в МВС. Однак ми можемо підвищити прозорість роботи легальних обмінників та посилити контроль за їх діяльністю", - заявив перший заступник голови НБУ Олександр Писарук.
Так, за аналогією з банками, на небанківські фінансові установи покладено обов'язок надавати інформацію про структуру власності і власників з істотною участю в таких установах.
Підвищуються вимоги до мінімального розміру власного капіталу небанківських фінансових установ (НФУ) для діяльності з обміну валют. Капітал повинен становити не менше, ніж 20 млн гривень, якщо кількість структурних підрозділів не перевищує 100. Кожне додаткове збільшення їх кількості на 50 одиниць вимагає збільшення капіталу на 5 млн гривень.
Крім того, встановлені такі нові вимоги:
- наявність документа, яким установлено розмір авансу в готівковій іноземній валюті і гривнях та максимальна сума залишків в касі фінансової установи та пункті обміну валюти в готівковій іноземній валюті;
- наявність юридично оформленого документа, що підтверджує право власності на приміщення, в якому знаходиться відокремлений підрозділ, пункт обміну валюти фінансової установи або право оренди на це приміщення на строк не менше ніж один рік;
- закріплена необхідність наявності РРО (реєстраторів розрахункових операцій, - ред) в касі фінансової установи, його відокремлених підрозділах і пунктах обміну валюти, в яких проводиться обмін валют;
- розміщення інформації про встановлені курси обміну валют в мережі Інтернет;
- введена нова форма звітності для фінансових установ - звітна довідка про касові обороти за день і залишках цінностей;
- наявність охорони, відповідного сховища, встановлення системи відеоспостереження та обладнання робочих місць касирів огороджувальними конструкціями
Також розширено перелік інформації, яка повинна розміщатися в касі фінансової установи в доступному для огляду клієнтами місці, а саме:
• наявність відповідного документа із зазначенням прізвища касового працівника, який допущений до здійснення валютно-обмінних операцій;
• інформація про місцезнаходження каси фінансової установи, їх відокремлених підрозділів;
• копія генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій
Постанови № 962 та № 990 набирають чинності з дня, наступного за днем їх офіційного опублікування (опубліковано 31 грудня 2015 року, - ред.). Разом з тим встановлено перехідний період до 01 липня 2016 року за новим вимогам до власного капіталу і захищеності приміщень для НФУ, які отримали генеральні ліцензії до набуття чинності нових постанов.
Постанова № 983 набирає чинності з 01 січня 2016 року, крім вимоги про наявність РРО в касах фінансових установ, яка набирає чинності через шість місяців з дня затвердження Державної фіскальної службою України Державного реєстру реєстраторів розрахункових операцій. А також вимоги, яка набирає чинності з 01 липня 2016 року, щодо наявності у фінансовій установі документа, що підтверджує право власності на приміщення, в якому знаходиться відокремлений підрозділ, пункт обміну валюти або право оренди на це приміщення на строк не менше ніж 1 рік.
Нагадаємо, НБУ зобов'язав банки подавати щоквартальні звіти по фінмоніторингу.