Національний банк України удосконалив підхід до узгодження придбання юридичними і фізичними особами істотної участі у банку, їх ділової репутації та фінансового стану. Про це йдеться в постанові Правління Нацбанку №357 "Про затвердження змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів", опублікованому на сайті регулятора.
Відповідно до нової постанови, достатність власних грошей осіб, які набувають істотну участь у банку, буде оцінюватися шляхом зіставлення з сумою відповідної частки в регулятивному капіталі банку замість купівельної ціни акцій банку.
Крім того, дана постанова підвищує вимоги до ділової репутації власників істотної участі в керівництві банків. Тепер ділова репутація особи, яка була керівником банку або власником істотної участі в банку, визнане неплатоспроможним, наприклад, у зв'язку з відмиванням грошей, буде зіпсована. Така людина не зможе повернуться в банківську систему в якості власника або керівника банку протягом 10 років.
Постанова надає право Комісії Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків визначати наявність значного чи вирішального впливу осіб на управління або діяльність банку без формального володіння істотною участю у банку. Також, як право визнавати особу власником істотної участі у банку незалежно від подання такою особою відповідного повідомлення та документів на затвердження в Національний банк.
Крім того, змінами передбачено посилення вимог до фінансового становища інвесторів неплатоспроможних банків і зміна процедури їх узгодження НБУ.
Постанова №357 також пом'якшує деякі узгоджувальні процедури. Зокрема, скасовано необхідність нострифікації дипломів про вищу освіту, виданих навчальними закладами ЄС, зменшено кількість років, за яке набувачі істотної участі у банках подають фінансову звітність і т. д. При цьому, для міжнародних фінансових установ, публічних компаній, юридичних осіб з інвестиційним рівнем кредитного рейтингу встановлюються суттєві винятки з деяких регуляторних вимог.
Нагадаємо, раніше НБУ прийняв рішення ліквідувати ПАТ КБ "Надра", основним бенефіціаром якої є український бізнесмен Дмитро Фірташ.