В результате проверки обанкротившегося ПАО "Реал Банк" было установлено выведение из него около 4,8 млрд гривен через компании, принадлежащие эк-депутату от Партии регионов Сергею Курченко. Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ).
Так, проверка показала, что причиной доведения банка до неплатежеспособности стало заключение заведомо невыгодных для финучреждения кредитных договоров, залоги по которым были неликвидными.
Самый показательный из выявленных фактов - предоставление с нарушением принципов кредитования, под залог товаров в обороте (дизельного топлива, бензина, сжиженного газа и т.п.) займов на миллиарды гривен заемщикам, входивших в группу компаний "СЕПЕК" (владелец Сергей Курченко). В результате, балансовая стоимость активов, включенных в конкурсную массу банка, составила около 5,2 млрд гривен, в то время как оценочная стоимость, определенная сертифицированными субъектами оценочной деятельности, составляет лишь 94,1 млн гривен.
Более 97% всех активов, включенных в конкурсную массу ПАО "Реал Банк" - кредиты, предоставленные юридическим лицам. "На бумаге" стоимость этой группы активов достигла 5,037 млрд гривен. При этом их независимая оценка оказалась более чем 620 раз меньше – 8,1 млн гривен.
Фото: структура активов "Реал Банка" (ФГВФЛ)
Кроме того, проверкой установлено, что все компании-заемщики входили в состав одной группы, предоставленные им кредиты имели и другие общие характерные признаки - значительные суммы займов и неликвидные залоги. В обеспечение по миллиардными кредитами были переданы такие специфические продукты, как продукты нефтепереработки в торговом обороте, что фактически с начала делало невозможным проверку их наличия в силу отсутствия индивидуальных признаков.
Заемщики перестали выполнять свои обязательства перед банком более четырех лет назад, на связь с банком не выходят на письменные запросы не отвечают.
На сегодня задолженность по кредитным договорам составляет около 5,1 млрд гривен. Вернуть хотя бы часть этих средств за счет обращения взыскания на предмет залога также невозможно, поскольку было установлено отсутствие залогового имущества на момент заключения кредитных договоров. При этом, сотрудники банка не проводили проверку наличия и качества указанного имущества и не предпринимали никаких мер для обеспечения выполнения обязательств по кредиту, а все документы были фиктивными.
По выявленным фактам неправомерных действий должностных лиц ПАО "Реал Банк" ФГВФЛ в правоохранительные органы подано заявление о совершении уголовных правонарушений на сумму около 4,8 млрд гривен. Следствие по этому уголовному делу продолжается, должностные лица банка объявлены в международный розыск.
В общем, за время осуществления процедуры вывода с рынка указанного банка направлено 81 заявление в правоохранительные органы о совершении уголовных правонарушений на общую сумму убытков более 7,3 млрд гривен.
По состоянию на начало апреля 2018 вкладчикам ПАО "Реал Банк" в рамках выплаты гарантированных сумм возмещения выплачено 523,9 млн гривен. Из них за четыре года вывода банка с рынка вернуть удалось меньше 52,2 млн гривен. При этом общий акцептованый реестр кредиторов банка превышает 2 млрд гривен.
Напомним, Фонд гарантирования вкладов физических лиц намерен провести расследования причин банкротства украинских банков с привлечением международных компаний и партнеров (forensic audit).